會計(jì)們注意！“三證合一”后去銀行辦業(yè)務(wù)有新規(guī)定！

一、辦理人民幣單位銀行賬戶業(yè)務(wù)提供的證明文件
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為單位客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)區(qū)分實(shí)行“三證合一”的企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社（以下簡稱企業(yè)），未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等其他組織單位（以下簡稱其他組織），分別要求其提供真實(shí)有效的營業(yè)執(zhí)照等證明文件。
1.持新版營業(yè)執(zhí)照（含加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內(nèi)使用的“一照三號”、“一照一號”營業(yè)執(zhí)照）的企業(yè)，辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，銀行不再要求其提供稅務(wù)登記證和組織機(jī)構(gòu)代碼證；持電子營業(yè)執(zhí)照的，已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機(jī)具的銀行應(yīng)予以辦理，并留存電子營業(yè)執(zhí)照影印件。
改革過渡期內(nèi)，企業(yè)持舊版營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)的，銀行仍應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)持舊版營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證中任一證照過期的，銀行應(yīng)要求其到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照，再行辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)。
2.個(gè)體工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)要求提供個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證，無需提供組織機(jī)構(gòu)代碼證。
3.其他組織辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，銀行仍按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
二、銀行賬戶信息變更及銷戶
1.已開立銀行賬戶的企業(yè)，換發(fā)統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)及時(shí)到開戶銀行變更銀行賬戶信息。銀行通過日常業(yè)務(wù)、年檢等發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)及時(shí)通知企業(yè)盡快變更銀行賬戶信息。
2.銀行在辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)要求企業(yè)變更銀行賬戶信息后，再行銷戶。
三、單位銀行賬戶年檢
銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進(jìn)行：
1.要求存款人提交開戶證明文件；
2.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；
3.委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)核實(shí)；
4.回訪客戶或?qū)嵉夭樵L；
5.通過政府或其相關(guān)職能部門的官方網(wǎng)站查詢；
6.審核貸款證明文件等多種方式。
銀行應(yīng)留存賬戶年檢的紙質(zhì)或電子記錄和資料。
腦庫網(wǎng)站：http://www.ono-bbb.com
集團(tuán)網(wǎng)站：http://www.tannet.net.cn
深圳電話：0755-82143181
深圳地址:深圳市羅湖區(qū)東門南路2020號太陽島大廈16樓
香港電話：852-27826888
香港地址：香港九龍佐敦彌敦道208-212號四海大廈7樓702-703室
 

返回首頁     返回上頁